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哪些做法会导致信用卡风控?

时间:2020-08-20 10:18 作者: 点击:

相信有过信用卡的人都知道,使用信用卡都是要比较小心谨慎才行,不然一个稍不注意就会让信用卡被银行风控。信用卡被银行风控不仅会导致降额封卡,严重的话还会影响个人征信报告,对于持卡人的个人信用有很大的不利影响。那么,哪些做法会导致信用卡被银行风控呢?今天就跟着小编一起来解答这个疑问。

信用卡风控做法

哪些做法会导致信用卡风控?

1、在POS机上养卡异常

当你在刷卡的时候,银行风控监测到你的消费交易有异常的情况,认为有被盗刷或者TX的风险,为了规避这个风险,因此就会对信用卡采取风控措施。

交易异常的行为主要有:短时间内频繁交易,短时间内有跨地区交易,有境外交易的风险、刷卡密码连续输错等等,

2、风险交易

风险交易的行为主要有:刷卡时间不符合商家实际营业时间、经常整数金额刷卡、一次性还完款又一次性刷空额度、频繁大额交易、同一张信用卡在短时间内在两台或两台以上的POS机上养卡、频繁在同一台POS机上刷卡等等。这些行为都是有违规操作的嫌疑,因此银行会对持卡人信用卡进行风控。

3、逾期或者逾期不还

信用卡逾期不仅会影响信用卡被风控,还会被将信用卡逾期记录纳入个人征信报告中,对持卡人以后再次申卡、贷款等等方面都有不利影响。因此,信用卡逾期是比较严重的,经常逾期或者逾期不还,银行会认为持卡人的偿债能力低下,因此为了规避风险,就会对持卡人信用卡风控处理。

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